个人资产配置的黄金法则——上海交大创新管理高级研修班沙龙现场

来源:CMBA项目中心 时间:2019-11-12 09:29:01

  11月2日课后,上海交通大学全球化创新管理高级研修班第54期来自宜信公司的马瑞迪同学为大家带来了一场以“资产配置”的主题的沙龙活动。在分享中,她提供了很实用的建议,对于高净值人群来说,资产配置要围绕黄金三原则:跨地域国别配置,跨资产类别配置,以FOF的方法超配另类资产。

  “不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。”这句话大家都耳熟能详,意思是说,你在进行一项决策时,不要把所有资源都投放到同一个地方。

  在投资领域,“不要把你所有的鸡蛋都放在一个篮子里”这句话更是被奉为金科玉律。很多人看似也遵照了这个分散投资的原则,但实际上并没有起到降低投资风险的目的。比如前两年P2P盛行的时候,不少人投资者为了避免平台跑路,于是将钱投在多家P2P公司,以为这样就能降低风险。不曾料到监管政策一收紧,P2P圈一片爆雷。

  用54期马瑞迪同学的话说,这显然是错误的理解了“鸡蛋和篮子”理论。在她看来,分散投资并不单指不同的平台,还要分类型、收益、地域。

  如果按照比例来划分,马瑞迪同学建议健康的资产配置策略应该遵循下图原则:

  而对于大众富裕人群,个人的资产配置基本上可以围绕保险保障、基金定投、现金管理、短期固收这四个板块来展开。

  在分享中,马瑞迪提到,随着国内高净值人群数量的不断攀升,加之经济环境的不确定性,近些年来,这部分群体开始将眼光投向海外资产配置。

  统计显示,2018年,国内个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万。预计2019-2023年中国高净值人群数量年复合增速约为8%左右,到2023年将增长至241万人。

  那么,对于高净值群体,其中有多少人已配置了海外资产呢?这个比例在2011年还不足20%,在2018年,已经达到71%。

  在进行海外资产配置时,他们最看重什么呢?《2018中国高净值人士海外生活白皮书》也显示,“75.7%的高净值人士希望传达给后代的是家族文化和价值观,将精神传承和财富传承列为同等重要的地位”。由此可见,海外规划的一个主要动机和成果是通过海外教育提升文化和视野,传承财富和家族文化。

  但是,目前在中国无论是机构投资者还是个人投资者都缺乏全球资产配置实践经验,海外投资的方式也绝不仅仅是海外买房、炒美股/港股这样的方式,马瑞迪也提醒大家,根据风险承受能力的不同,不同的投资者需要不同的资产配置策略。

  尽管时间短暂,但马瑞迪同学的分享也为同学们的资产配置策略打开了新的思路,她也表示后续会针对同学们对资产配置中感兴趣的板块来进行更深入的分享。自开班以来,第54期的同学们一直保持着热忱的分享心态,不断举办的课后沙龙都在持续充实着同学们的知识架构。分享经验,丰富你我,我们也期待同学们带来更多有料、有趣、有用的内容。

  如想了解更多关于上海交大全球化创新管理高级研修班课程沙龙详情或报名学习:请点击【招生简章

本文结束

特别声明:①凡本网注明稿件来源为"原创"的,转载必须注明"稿件来源:上海育路网",违者将依法追究责任;

②部分稿件来源于网络,旨在与用户分享信息,如有侵权,请联系我们沟通解决。

有用

25人觉的有用

阅读全文

在职研究生咨询登记

读研类型 :
服务需求 :
姓名 :
联系方式 :

在职研究生咨询电话:021-51860462、400-058-1158

相关文章推荐

02

2019.12

始于1999年 上海交大创新管理高级研修班能发展

上海交通大学全球化创新管理高级研修班(原名:上海交通大学创新管理CMBA硕士课程双证班)(简称CMBA),始于1999年;20年来,上海交通大学CMBA已经成为中国颇具影响力的培训项目!上海交大全球化创新管理高级研修班能够走这么久得益于广大企业家学者的支持,而他们的支持又是因为这些:......

02

2019.12

一文读懂“房产税”的本质和未来——上海交大

在上海交通大学全球化创新管理高级研修班11月《中国宏观经济发展分析》课堂上,著名经济学家陈淮教授针对同学们关于“房产税”相关问题的提问,阐述了自己的一些观点。......

28

2019.11

融资那点事:普利生的融资之路——上海交大创

11月23日中午,上海交通大学全球化创新管理高级研修班53期班长侯锋围绕“融资”这个话题为同学们带来一场分享活动。......

28

2019.11

12月21日上海交通大学全球化创新管理高级研修

尊敬的各位学员,上海交通大学全球化创新管理高级研修班(五十五期)将于2019年12月21日(星期六)上午在上海交通大学长宁校区举办开学典礼仪式,同时本班正式开始授课。......

21

2019.11

聚滇峰·恰同学少年—上海交大创新管理研修班

11月13日至17日,受张娜同学邀请,在班委团队的鼎力组织下,上海交大全球化创新管理高级研修班53期的同学们远赴云南展开一场筹备已久的游学活动。此行,他们既有对企业参访的探索求知,又有寄情于山水之间的自在休闲。......

21

2019.11

12月上海交大全球化创新管理高级研修班品牌战

12月7-8日,上海交大全球化创新管理高级研修班公开课《品牌战略与品牌管理》等你来试听!清华大学、北京大学、上海交大客座教授教你如何找到企业及产品的市场精准定位。......

您可能感兴趣
少儿英语机构 上海对外交流中心海外留学落户定向班 上海优质国际高中教育展 中外合作办学免联考硕士 上海自考本科培训