留学预警:留学生私下换汇遭诈骗 中领馆提醒通过正规渠道换汇

来源:中国侨网 时间:2019-11-08 09:49:32

   据驻爱丁堡总领馆网站消息,近日,数名中国留学生向可疑人员私下换汇支付人民币后未收到英镑,蒙受巨大经济损失,或因疑涉嫌洗钱银行账户被冻结向总领馆求助。经询,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈和微博结识可疑人员私下换汇,有关账户因异常变动遭苏格兰警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。

  长期以来,因汇率更优惠、换汇门槛低,包括留学生在内的海外中国公民私下换汇习以为常。但却往往忽视这背后的的风险,因小失大给自己在当地的学习、工作和生活造成负面影响。

  一、私下换汇可能遭遇诈骗

  诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群、朋友圈和微博与对方联系,轻信对方发来的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

  二、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

  私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用留学生来实施洗钱活动屡见不鲜。

  英国高度重视打击洗钱犯罪,是世界上最早通过刑事立法打击洗钱犯罪的国家之一。2018年10月成立国家经济犯罪中心,打击严重有组织经济犯罪。加强银行监管,当地银行一旦发现账户资金往来有可疑之处,很可能采取冻结账户、无理由销户等手段。如果银行账户使用较随意,资金往来频繁,极易引起当地银行监管部门警惕。如果被调查人员怀疑无法证明账户资金来源的合法性,可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼,直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等。

  三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

  根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  从中国有关法律法规中不难看出,如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

  四、海外中国公民应提高防范意识

  中国驻爱丁堡总领馆提醒在苏中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避洗钱风险。

  一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑 的行为。

  二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

  三是如账户被冻结,请积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

  四是驻爱丁堡总领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益,但也不会包庇任何违法犯罪行为。

  请在苏中国公民和留学生及时关注“领事直通车”公众微信号和“领事之声”微博,定期登陆驻爱丁堡总领馆官方网站、微信公众号,及时获取安全风险信息,如需领事协助请联系总领馆。

  外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话:

  +86-10-12308或+86-10-59913991

  中国驻爱丁堡总领馆:

  +44-131-3374449(24小时领事保护与协助)

本文结束

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